反洗钱是我们共同的责任

发布时间：2019-09-29 点击量：118

     《中华人民共和国刑法》第191条的规定，洗钱指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

     洗钱构成刑事犯罪，会受到严厉的法律制裁，我国刑法规定：有洗钱行为的，没收实施洗钱犯罪的违法所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位反洗钱罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑。

有效防范洗钱的行为

1、拒绝提供资金账户；

2、拒绝协助他人将财产转化为现金、金融票据、有价证券；

3、拒绝通过转账或者其他结算方式协助资金转移；

4、拒绝协助他人将资金汇往境外；

5、拒绝以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

反洗钱金融机构尽职尽责：

1、客户身份识别提供真实的身份证件及关系证明，准确记载客户姓名、职业、年龄、住所及工作单位、联系方式、身份证种类、号码、有效期。

2、大额和可疑交易报告，发现涉嫌洗钱的大额和可疑交易，应当及时向反洗钱监测分析中心报送。

3、客户身份资料及交易记录保存客户有效身份证件及交易凭证等材料。

客户履行反洗钱义务：

1、配合金融机构的客户身份识别工作，如实告知自己的基本信息并提供真实有效的身份证件。

2、不出借自己的身份证件及账户，避免他人冒用您的名义从事非法活动

3、提升自我的防范意识，不轻易相信他人提供的贷款服务，防范"套路贷”。